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针对第三方支付行业存在乱象和隐患,我国监管层应加大处罚力度

分类:电商资讯 来源:未知 发布时间:2018-05-03 09:48 浏览量:
  随着第三方支付市场的快速发展,移动支付已成为人们日常购物的主要支付方式之一,但是面对在发展过程中潜在弊端,比如监管不严,导致整个行业出现鱼龙混杂等情况,不乏有一些平台或者不良分子以第三方支付之名,行诈骗、洗钱之实,下面就让深圳电商之家来为大家报道一则深圳警方破获了一支诈骗团伙利用第三方支付平台实施行骗的相关内容。
  据媒体消息称,深圳警方破获一起诈骗案,相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元。深圳电商之家注意到,该起诈骗案中,相关涉案团伙对抗深圳市反电信网络诈骗中心的紧急支付手段,正是利用第三方支付平台的快速转款取现服务。
 
  除诈骗之外,深圳警方在侦查办案中,还发现部分第三方支付平台存在买卖客户隐私的交易链。具体来看,一些第三方支付平台上的账号,并没有真正做到实名制,通过冒用身份信息就可以申请办理,此外,相关注册信息、身份号码、手机号码、营业执照等信息,也都未经核查便审核通过。
 
  据悉,诈骗团伙利用第三方支付平台,进行转移赃款和洗钱的手段颇多。如在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换赃款,借此逃避公安追查;通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现。此外,还有的诈骗团伙会将诈骗得手的资金,转移到第三方支付平台账户,在线购买比特币、游戏点卡等物品后转卖套现。
 
  此前一段时间,第三方支付行业的迅速普及,在方便社会支付的同时,也带来了一定的监管难题。不乏有平台存在管理混乱,为拓展市场,不落实账户、交易实名制等情况。同时,由于第三方支付的特殊属性,也使得诈骗的追逃更加容易。相比此前的银行卡对银行卡方式专款,诈骗分子利用银行卡与第三方支付平台之间的信息差,在套取、漂白非法资金时 “如鱼得水”。
 
  第三方支付的行业乱象和隐患,也引起了我国监管层的重视。据深圳电商之家不完全统计,今年以来,央行各分支机构基于此风险,作出的罚款总额达296万元,涉及第三方支付公司达17家。
 
  不过,相比较此前银行业的强监管,针对支付公司的监管力度,仍稍显薄弱。如今年3月份,由于存在多项业务违规,民生银行接到来自央行的一张1.6亿元罚单。尽管相比较商业银行,第三方支付公司的资本并不占优势。但从目前行业态势来看,提高违法成本,迫使第三方支付公司加强自我审查力度,已亟不可待。
 
  以上就是关于第三方支付行业存在乱象和隐患的相关内容,相信大家应该了解,总之,在生活当中,不要被商家的推销让利所诱惑,不能因商家的优惠幅度大就忽视了潜在的风险。拒绝返本返息的诱惑,尽量选择金额小、期限短的预付卡,不提倡一次充值金额过大,这样即便出现问题,损失也相对较小。如需想要了解更多干货资讯,请关注深圳电商之家官网吧!
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作者:小雯
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